Как физическому лицу разблокировать счет в банке

Диляра

Все записи

Как физическому лицу разблокировать счет в банке

Spread the love

Блокировка счета в банке – всегда неприятная неожиданность. Никому не хочется столкнуться с такой ситуацией, однако, подобное случается. Что же делать в таком случае? В первую очередь необходимо узнать причину блокировки. 

Первая возможная причина – это подозрение, что действие со счетом совершили не Вы, а мошенник. Что делать? Позвонить в банк и спросить про последние транзакции. Возможно, злоумышленники действительно получили доступ к Вашему счету. Если Вы уверены в том, что подобного не случалось, то подождать 48 часов – счет разблокируется.

Вторая возможная причина – неуплата налогов. Если Вы забыли заплатить налоги или подать декларацию, банк вправе приостановить операции по счету. Разрешение в такой ситуации простое – выполнить необходимые действия. Налоги, к слову, можно платить даже в том случае, если счет заблокирован.

Третья возможная причина – подозрение в отмывании денег. Согласно ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” от 07.08.2001 N 115-ФЗ, банк может заблокировать счет, если транзакции кажутся ему подозрительными. Что делать? Позвонить банк. Он потребует дополнительные сведения и объяснения по поводу последних операций. Будьте готовы их предоставить. Возможно, придется приехать в банк. После проверки сведений, доступ должен быть возобновлен.

Что делать, если все необходимые действия были совершены, а счет все еще заблокирован или банк отказывается объяснять причину? Необходимо будет написать заявление со всеми имеющимися объяснениями и доказательствами. Банк должен ответить в течение семи дней. Если даже это не убедит банк, Вы можете обратиться межведомственную комиссию при Банке России.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.